针对Booking Holdings Financial Services识别并验证房东的身份

更新于 1个月前 | 阅读时间5分钟
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为了安全地使用Booking Holdings Financial Services (BHFS)处理付款,BHFS必须收集信息以识别并验证与住宿相关的个人和企业实体。三步的识别与验证流程也称作BHFS“了解您的合作伙伴”(KYP)表格,此举是为了让BHFS确保每个人都符合其所声称的身份。


本文包含以下内容


在哪里可以找到BHFS KYP表格

一旦您可以使用BHFS支付服务,我们将通过电子邮件把BHFS KYP表格发送到您在我们平台上注册的电子邮件地址。该表格也会通过酒店后台的横幅提供。


验证房东身份需要什么信息

KYP表格要求提供所有必要信息,用于验证是否是与Booking.com签订合同的当事方。该过程涉及三个步骤,而我们在这个过程中收集的信息涉及所有权、身份和地址,以及(如果适用)银行信息。所有持牌并受到监管的支付服务提供商都采用类似的流程。

1.与Booking.com签订合同的当事方的相关信息

首先,我们将确定您是以个人还是企业实体的身份发布住宿。对于个人类型的合作伙伴,我们要求提供:

  • 法定全名
  • 出生日期
  • 出生国家/地区
  • 公民国籍
  • 国籍
  • 主要居住地址

对于企业类型的合作伙伴,您需要向我们提供:

  • 公司的注册信息和纳税识别号
  • 与企业相关的最终受益所有人、董事和财产所有者的相关信息。
  • 如有要求,需提供支持这些信息的书面证据

2.身份和主要居住地址

对于拥有并控制这项业务的个人,我们需要进行核实。为此,其中一些人需要通过我们的KYP表格进行自我验证,提交以下信息:

  • 政府签发的有效身份证件,例如驾照或护照
  • 自拍照

我们还需要核实个人的主要居住地址。为此,我们要求提供以下文件之一: 

  • 银行对账单
  • 信用卡对账单
  • 近期水电费账单

您可以通过电脑上传这些文件,也可以使用手机拍照。通过电脑上传文件时,可以将这些文件拖放到指定区域进行上传。请确保您上传的主要地址文件的日期在最近六个月内。如果已超出六个月,我们将不接受。

3.银行信息

最后,如果您希望通过银行转账付款,我们会要求您检查银行信息,确保一切均正确并及时更新。这样我们就能将这些信息与我们要付款的个人或企业实体相匹配。我们将显示已掌握的您当前的银行详细信息,如果存在错误或遗漏,您可以在此步骤中向我们提供准确信息。

在提交KYP表格之前,我们会显示您所提供信息的摘要。请仔细检查所有内容,确保表格中输入的信息与上传的文件相符。


提交KYP表格之后

提交KYP表格后,我们将审核并验证其中的信息。我们将通过电子邮件向您发送通知,告知您KYP流程已完成。之后,我们还将告知您BHFS何时开始处理您的付款。开始时间将是BHFS的激活日期。如果我们需要更多信息来完成识别和验证流程,我们将与您联系。


如果不填写KYP表格会怎样?

虽然您在我们平台上享受的服务不会立即受到影响,您的支付服务在短期内也将继续,但随着我们通过BHFS扩展支付服务,情况可能会发生变化。 

建议您在90天内填写“了解您的合作伙伴”(KYP)表格,以免您的支付服务中断。在此之后,您仍可使用我们的平台服务,但我们可能会停止支付服务。 


我们如何处理您的信息

我们致力于确保客户及其业务的安全。因此,我们安排了一系列人员、工具和流程,以确保个人信息始终得到安全使用,并符合任何适用的隐私要求。 

 

请在BHFS隐私声明中阅读有关BHFS如何处理个人信息的详情

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